ファイナンシャルプランナーは資産運用や年金運用が心配な方に向けたアドバイスを送れる専門家です。
現在の自分に対してのアドバイスではなく、老後に向けて、あるいは10年後、20年後に向けて計画的なライフプランを設計したい方に理想的な専門家です。
現在の資産運用はもちろんのこと、今後自分に起こりうる相続のこと、贈与のことも含めてお金の相談に乗ることができます。
例えば中高年以降の方が莫大な不動産や資産を所有していて、将来的に子供たちにそういった資産を分け与えたいと考えていたとしましょう。
しかし、死後そういった資産を分け与えようとしても、相続税や贈与税が莫大にかかってしまうかもしれません。
そうなると子供たちにとっても損をしてしまうことになるので、計画的に相続したり、贈与することで節税対策にもつながります。
相続税や贈与税の理解がないと、そういった順序立てた相続ができなくなってしまうので早い段階から理解しておく必要があります。
久保田行政書士事務所では特に相続関係のご相談が多いので、現在の資産運用や後継人への相続について深く知りたい方、準備を進めたい方はお問い合わせください。
福岡や熊本への出張相談にも対応しています。